lunes, 17 de julio de 2017

Vale que Hacienda somos todos, pero no te lo tomes al pie de la letra

Creo que hay gente que se ha tomado muy al pie de la letra eso de que Hacienda somos todos y se empeñan en enseñar toda su vida a todo Internet para que veamos cuánto están gastando y si están gastando más de lo que cobran para que denunciemos a Hacienda cualquier posible irregularidad.


De vez en cuando, me gusta pensar cómo haría yo el trabajo de otros trabajadores-valga la redundancia- y empiezo a pensar qué pasos seguiría un trabajador de un oficio determinado para realizar su actividad profesional de la mejor manera posible. Hay veces que pienso en cómo lo haría un periodista-eso es fácil, con mentir ya haces el mismo trabajo que ellos-, cómo lo haría un profesor, un conductor o como se me pasó por la mente, cómo un trabajador de Hacienda podría detectar un posible fraude al no declarar todo lo que un ciudadano estaría cobrando.

Figura 1: Un usuario de Instagram cuya ubicación es un gimnasio

Rápidamente se me ocurrió estudiar los perfiles de las redes sociales de distintos usuarios y comenzé a pensar lo siguiente: "¿De qué se compone una foto?".

No, no me refería a 0s o 1s, tampoco me refería a píxeles, no, nada de eso. Me refería a que normalmente, suele salir una persona, la cual-normalmente- va vestida y en un lugar del espacio y el tiempo. Todo eso es dinero. La ropa cuesta dinero, que esa persona esté ahí en ese recinto cuesta dinero-normalmente- por el recinto y porque esa persona tiene que comer y beber. Estaba uniendo hilos muy rápido.

Me fui a Instagram y en el buscador simplemente escribí Go-Fit, que es un gimnasio muy conocido de Córdoba. Los resultados que me iban a aparecer iban a ser personas que hayan subido una foto con esa ubicación. Así que decidí a un usuario al azar y me centré en el usuario de la captura anterior, no por nada personal, sino porque fue la primera o segunda foto que me apareció y no quería pararme mucho más.

Figura 2:Precios del gimnasio Go-Fit

Como la ubicación era del gimnasio Go-Fit, inmediatamente me fui a su web para ver sus precios. Pude comprobar que depende si es el primer pago o no. Si era el primer pago del primer mes, serían unos 80 euros, y el resto de los meses sería solamente la matrícula que son 43 euros. Si os fijáis en la Figura 1 de nuevo, veréis que la fecha de la foto que subió ese usuario data de enero, lo que puede hacernos pensar que sea el primer mes por eso de los propósitos de año nuevo. Pero sino lo sabemos, simplemente deberíamos buscar en su perfil para ver si iba a ese gimnasio antes de enero.

Figura 3: Mirando en el perfil del usuario para tratar de saber su edad
Otro asunto importante es saber su edad, ya que en la Figura 2 se puede ver que las bonificaciones varían de si, por ejemplo, eres menor de 22 años. Echando un ojo por el perfil del usuario vemos en una foto una tarta de cumpleaños y con un 33 que hace referencia a los años. Si te ibas a la foto veías en los comentarios que era su cumpleaños y que por lo cual, había cumplido 33 años, por lo cual no es menor de 22 años y por lo tanto, cada mes pagará 43 euros de gimnasio. Ya sabemos con seguridad lo que paga cada mes de gimnasio.

Figura 4: Compobando si este usuario siguía yendo al Gimnasio
Pero es vital saber si este usuario ha ido más veces al gimnasio, ya que puede ser que simplemente en enero estuviese probando. En su perfil vemos que en junio, estaba en la piscina de ese gimnasio, por lo cual ya sabemos que, al menos hasta junio, sigue pasándose por el gimnasio y por lo tanto, sigue pagando por ello.

Figura 5:Comprobando el precio de las camisetas que el usuario llevaba en la Fugura 1

Como dijimos, normalmente las personas salen vestidas en la foto, y en la Figura 1 iba con una camiseta de Nike. Ergo el siguiente paso está claro, comprobar el precio de las camisetas de Nike. Lo ideal sería obtener una gran cantidad de camisetas de Nike con precios distintos y hacer la media aritmética del precio para salvar posibles errores de que no sea exáctamente la misma camiseta que la de la foto. El gasto de este usuario sigue subiendo.

Figura 6: Posiblemente el móvil que usa el usuario que estamos estudiando

En la Figura 1 también veíamos que este usuario estaba usando un iPhone, por lo cual deberíamos irnos para ver el precio de los iPhone. Muy posiblemente sea el 5S, aunque para salvar posibles errores, deberíamos hacer lo mismo que con las camisetas, obtener muchos modelos y hacer la media aritmética del precio de los iPhone. Yo estoy tirando por lo bajo con los posibles gastos del usuario para ponérselo mejor al usuario, pero el gasto sigue subiendo.

Otro factor a tener en cuenta es que posiblemente lo pague a plazos el móvil, y los plazos en España suelen ser 20€ al mes durante X meses, así que deberíamos sumar esos 20€ todos los meses. Es posible que ya lo tenga pagado, pero es un 50% de probabilidad de acierto y que por 20€, nos podemos arriesgar.

Figura 7: Obteniendo el precio medio de las mallas deportivas

En la Figura 1 podíamos ver que el usuario estaba usando malals deportivas. Para esto lo ideal es irse a sitios como Amazon donde tienen una gran vriedad de productos de diferentes usuarios que han comprado esos productos en distintas tiendas y hacer de nuevo la media artimética del precio de las mallas y sumar al total que teníamos hasta ahora.

Figura 8: Precio de las zapatillas que puede estar usando el usuario


También vimos que usaba unas zapatillas que parecían de Adidas. Hacemos de nuevo lo mismo, obtener una gran cantidad de modelos de zapatillas de Adidas, hacer la media aritmética y sumar al total que teníamos hasta este momento.

Otra cosa que deberíamos tener en cuenta es que el usuario sigue vivo. Esto puede parecer una tontería, pero que siga vivo es una causa de que come todos los días o casi todos los días, y la comida cuesta dinero. Deberíamos buscar en sus redes sociales por si sube lo que come, tratar de sacar el precio de eso o sino, decir cuánto suelen gastar las personas de esa edad que viven sólos-esto lo suponemos- en una semana y suponiendo que todas las semanas reserve el mismo dinero para comida, lo multiplicamos por 4 semanas y tenemos lo que gasta en un mes.


Con todo esto en cuenta, podemos meter el gasto mensual que estimamos en un Excel y sacar una gráfica. A mí Power BI me ordenaba los meses por orden alfabético y hasta julio ya que aún no hemos terminado este mes. Pero lo lógico y lo normal es que cuando esta gráfica más se incremente, sea en los meses de noviembre, diciembre y enero por el tema de Navidad.

Lo siguiente sería buscar a este usuario o cualquiera por Linkedin para tratar de sacra dónde trabaja y cuánto suelen cobrar de media la gente que realiza su misma actividad profesional para ver si gasta más de lo que tiene declarado, con lo que Hacienda ya podría meterse por medio y estudiar ellos más en profundidad el caso.

Como véis se puede realizar una estimación muy aproximada simplemente con información pública que un usuario deja en sus redes sociales y estudiarlo con el Big Data. Pero recuerdo que estamos estudiando esto para el caso de Hacienda, pero a un ciber-criminal le puede interesar que tú gastes mucho, ya que si quiere ganar mucho dinero rápido, tú puedes ser su víctima favorita.

¿Hackeamos el Mundo?

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